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创新科技金融服务模式,激发高新区创新创业活力
 
浏览次数:2984次 来源:上海科技金融
 
张江高新区科技金融发展,信用体系建设乃根本
围绕科技金融工作,张江高新区先后引进一大批科技金融机构,如银行、小贷公司、创新型的机构等等;制定了一系列政策支持科技金融的服务,如引导资金,知识产权抵押融资,还有企业在资本市场的举措等推动科技企业获得融资。张江高科技园区管委会副主任王伟刚认为园区科技型企业融资难的问题并没有得到根本的解决,很重要的障碍就是信用体系建设。围绕信用体系建设,目前张江高新区先后开展了以下几方面工作:
第一,让信用体系建设有根可循。2012年10月份,张江管委会发布了上海市张江高新区企业信用体系管理的办法,以及关于推进张江高科技园区信用建设的办法。这些文件的制订和实施使得张江的信用体系建设有根可循,信用体系建设开始进入规范化的轨道。
第二,推进信用体系关于评价体系的建设。评价体系包括两个部分,一个企业资源体系,一个是社会发展体系。通过登陆张江在线的网站,进行在线测评,系统会根据自评的模型,给企业提供相关的资料进行分析,使企业了解自身金融情况。园区还专门邀请相关专家研究了相关评价模型。
第三,促进信用评价成果的运用,推进政企合作模式。整合一批银行,目前已有11家银行和一批担保机构等和园区签订合作协议,以推动产品的使用作为融资目标来实现。

漕河泾园的核心竞争力,科技金融服务至关重要
漕河泾新技术发展总公司副总工程师韩宝富总结了开发区科技金融工作,具体可以分成三个方面来体现:
第一,打造科技企业融资平台。根据中小微企业的特点对中小微企业进行审查,主要是看企业行业情况、还贷能力和发展前景。贷款周期非常灵活,可以几天,最多不超过半年,审批也非常灵活,当天申请,第二天可以放贷。
第二,股权服务体系建设。目前开发区有47家股权投资资金在漕河泾园区,注册资本在70个亿字,为园区里面企业提供大量股权投资的资本。
第三,专门成立企业上市服务办公室。园区企业上市,一方面可以扩大企业融资的渠道,也可以加速企业的发展,对产业发展的推动作用也是非常明显的,同时是一个品牌象征,如果一个高科技园区有大量的上市企业,这个园区应该是非常成功的园区。目前漕河泾园区有59家上市公司,包括挂牌的企业。此外,园区还专门建设了企业信用数据库,服务于科技型企业的融资。

上市俱乐部和金融俱乐部,助力嘉定园科技金融
嘉定区科委副主任陆凤对嘉定园科技金融工作做了简单介绍,从2014 年的数据来看,张江嘉定园现有各类企业6800多家,其中高新技术企业145家,今年1—7月,园区实现了工业总产值1110亿,税收110亿,张江嘉定园注重科技资本、人才和产业的融合,以此来推动张江嘉定园的发展。
第一,区政府设立嘉定创投引导基金。首期一共12个亿资金规模,目前整个资金投的项目大概有一百个,其中有两个被收购,已经申报上海市企业有6家,直投的项目有18个,早期的项目当中,有个别的项目实现了资金回报,在政策的推动下,嘉定已经吸引了国内外股权投资基金和GP管理公司落户,管理资金的规模超过一千多亿元。
第二,实施大孵化器的战略。在新兴产业培育过程中,把符合产业导向,企业初长期和培育期进行一个大孵化,鼓励创业,鼓励创新,营造一个在某种程度上可以宽容失败的发展环境。
第三,引导企业进入资本市场,扩大规模,发展企业后期的工作。2013年在上海股交中心的大力支持下,嘉定成立全市第一家上海股权交易中心嘉定分中心,目前在分中心挂牌的企业有39家,融资的金额近3亿,还有上市企业19家;在新三板挂牌的企业有14家,一大批优秀企业准备上市,总体形成比较有梯度的效益。同时,园区成立上市俱乐部和金融俱乐部,通过这两个平台,加强企业和拟上市企业、中介机构以及园区之间的交流。

杨浦园科技金融新方向,建设多元化、多层次、多渠道的投融资体系
杨浦园一直以来在科技金融方面不断探索,杨浦区科委副主任马庆对科技金融有着独到的见解,他认为科技金融核心是打造一支以企业为主题,政府为引导,是股权融资跟债权融资,政府资金跟民间资金,直接投资和间接投资共同支撑的投融资体系,这个体系一定是多元的,多层次,多渠道的。多元是指金融对科技的支持,除了银行的贷款之外,应该还有天使,VC,PE,产业资金,信托,私募债等,这才是一个多元。多层次指的是多层次资本市场。多渠道就是有政府的,有民间的,没有形成这个投融资体系,都是不成功的。所以杨浦园现在努力的方向就是建设投融资体系。表现形式为建立一站式,一体化的科技金融服务中心。

闵行区科技金融,投资+孵化的“上海模式”
闵行园在企业股权融资和信贷的融资方面,初步形成了服务科技企业的资金链,闵行区科委主任费霞总结了闵行园科技金融发展模式,主要包含以下四个方面:
第一,政策引导科技与金融的结合。闵行园每三年修订一次科技扶持政策,2012年在修订当中,新增加了科技金融政策板块,专门制定了五条政策条款,重点引导投、贷、报等市场化机制的运用,发挥政府有限财政的撬动作用。
第二,创新金融科技信贷产品,服务企业的债券融资。目前信贷产品基本都形成了批量化的运作。从2013年通过创新科技金融产品,搭建科技金融服务平台,共帮助了118家科技企业各类银行贷款5.19亿元。
第三,构建创业引导体系,服务企业的股权融资。重点支持天使投资和关注早期创投机构发展,由专业投资人用市场资质来筛选和扶持闵行园优质项目。一期资金是5个亿,已经引导了9个子资金注册在闵行,放大倍数是6.9倍。此外,园区引进了一批优秀子资金入住,比如起点创投子资金,还设立了企业孵化器,形成了投资加孵化的模式,被市政府主要领导称为“上海模式”。
第四,加强科技咨询服务。企业可以在线申请科技金融配套政策,同时开通了闵行园区微博、微信公众账号,第一时间在上面发布信息,也第一时间了解企业融资需求。

科技型企业融资障碍,归结于三个不对称
上海市科技创业中心专注服务于中小微企业,主要有四项服务功能:第一,承担了全市孵化器的服务和协调工作;第二,承担了包括科技型国家创业基金,上海市创新基金,科技型工程等政府专项基金的管理工作;第三,政策服务,中心承担了成果转换政策的落实;第四,科技金融工作。
科创中心从10年开始开展了科技型中小微企业融资需求的调研,发现科技型中小微企业都有很旺盛的融资需求,但就是融资不到位,上海市科技创业中心党委书记朱正红将主要原因归结为“三个不对称”:
第一,风险的信息不对称。科技型小企业在搞研发创新的时候,存在风险的不确定因素,但金融机构对这些是不了解的。
第二,规模不对称。中小微融资的需求是有的,但是规模不大。中心对十几家银行调研发现,银行每做一笔贷款业务,它的直接成本是2500块人民币,最后的工作总是落实到基层,一个信贷员做1千万的时候,是这么做的,做到几百万也是这么做的,所以规模不对称就造成科技型中小微企业的融资难。
第三,收益不对称。因为科技型中小微企业存在一定的风险,从收益角度来讲,银行是不能享受未来的成长收益,最多是达到利息,但是坏账的时候这笔账是由银行出的。

(本文相关内容主要根据8月29日上午开展的张江高新区科技金融服务周开幕式—暨活力张江•科技金融主题论坛整理而来。)




 
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